案件回放：

　　今年1月份，山東省日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)在接到日照市某貿(mào)易公司負(fù)責(zé)人劉某反映，其公司在2014年進(jìn)口金精礦業(yè)務(wù)中被李某南的公司詐騙。接到報(bào)案后，市 局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即安排經(jīng)偵支隊(duì)開(kāi)展核查工作。偵查人員圍繞涉案國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)情況，調(diào)取大量銀行、海關(guān)、港口等數(shù)據(jù)資料，初步認(rèn)定該案系一起有組織、并 精心策劃的特大信用證詐騙犯罪案件。民警經(jīng)工作查明，2014年5月，犯罪嫌疑人李某南以能夠進(jìn)口精金礦為由，騙取山東宸金貿(mào)易有限公司信任，利用其控制 經(jīng)營(yíng)的國(guó)際有限公司與山東宸金貿(mào)易有限公司簽訂供貨合同，伙同他人偽造的“LUKINI SHIPPING INC ”船務(wù)公司海運(yùn)提單，騙取山東宸金貿(mào)易有限公司向中國(guó)銀行日照分行申請(qǐng)四份國(guó)際信用證。

　　另外，今年6月，香港某集團(tuán)有限公司也報(bào)案稱(chēng)，其公司在2014年12月在代理廣州某石油化工有限公司采購(gòu)ABS樹(shù)脂業(yè)務(wù)時(shí)，被李某南的公司及李某南等人利用虛假倉(cāng)儲(chǔ)單據(jù)詐騙。

　　國(guó)人常常被信用證的“信用”兩字所迷惑，縱觀全球貿(mào)易，還有多少?lài)?guó)家和商人在采用信用證這種支付方式，以信用證作為支付方式的貿(mào)易金額大概只占全球貿(mào)易的10%左右，其中絕大部分是中國(guó)大陸在使用。

　　信用證作為支付方式，理論上是以銀行為第一付款人，似乎對(duì)出口商有利。但是，銀行是不會(huì)做這個(gè)冤大頭的，如果他無(wú)法從進(jìn)口商那里得到貨款，他會(huì)自己掏口袋嗎？銀行的訴訟水準(zhǔn)肯定遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)開(kāi)證人，你尚且怕從開(kāi)證人這里得不到貨款，難道你就不怕從開(kāi)證行那里得不到貨款嗎？

　　信用證的是開(kāi)證人和開(kāi)證行簽定的另外一份合同，獨(dú)立于原貨物的買(mǎi)賣(mài)合同，也就是說(shuō)貨物的數(shù)量、質(zhì)量、型號(hào)、顏色等等一切指標(biāo)、數(shù)據(jù)都和他無(wú)關(guān)，這也不平添了一份風(fēng)險(xiǎn)，就象你說(shuō)的漏洞。信用證只認(rèn)單證相符，所以要詐騙并不難，只要做一份假B/L就可以了。

　　其實(shí)信用證和中T/T（出運(yùn)后將B/L COPY 傳真或E-MAIL 給進(jìn)口商，然后進(jìn)口商付款，出口商將全套單證寄出），的差別只是多幾天的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。也就是你在將COPY傳給他，他匯出錢(qián)的這段日子存在和信用證不一樣的風(fēng)險(xiǎn)。

　　進(jìn)口商付不付錢(qián)，不是取決于單證相不相符，而是取決于你出口的產(chǎn)品符合不符合他的市場(chǎng)銷(xiāo)售。如果利潤(rùn)很大，只要給份B/L，他也會(huì)接受。如果賠錢(qián)，單證上蓋金印，灑金花，他都不要。

　　信用證還有風(fēng)險(xiǎn)，這在南歐（意大利、塞浦路斯）經(jīng)常會(huì)發(fā)生，進(jìn)口商會(huì)以他們的國(guó)內(nèi)法（比如以質(zhì)量問(wèn)題）起訴當(dāng)?shù)胤ㄔ?，要求法院指示付款銀行停止支付。銀行會(huì)

　　以此作為理由，不承擔(dān)第一付款人的責(zé)任。以國(guó)內(nèi)法來(lái)對(duì)抗國(guó)際法，這在大部分國(guó)家是不被允許的，會(huì)降低銀行的信用度。在我國(guó)，除非你能提出非常確鑿的證據(jù)來(lái)

　　證明遭到了詐騙，否則，法院是不會(huì)要求銀行停止支付的。（來(lái)源：海運(yùn)網(wǎng)）